Un análisis de la estafa de llamadas telefónicas del IRS: qué esperar en 2019

12,716 estadounidenses han perdido una cantidad colectiva de $ 63 millones. No seas parte de las estadísticas

Qué esperar en 2019 Fuente: WITN

$ 63 millones. Esa es la cantidad de dinero que se ha perdido a través de las estafas de llamadas telefónicas del IRS desde octubre de 2013. Según el Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA), un brazo del gobierno federal de los EE. UU. Que garantiza la integridad en la administración de leyes fiscales.

Por lo tanto, no es sorprendente que esta estafa ocupe el segundo lugar en la lista 'Dirty Dozen'. Una lista que es compilada cada año por el IRS destacando las 12 estafas más peligrosas dirigidas al contribuyente. El phishing ocupa la primera posición.

En un comunicado de prensa fechado en marzo del año pasado, el Comisionado del IRS, Chuck Rettig, reconoce la amenaza que representan estas estafas de llamadas telefónicas, pero asegura a los ciudadanos que están trabajando en colaboración con sus socios de la cumbre de seguridad para llegar a la cabeza. También advierte a las personas que tengan especial cuidado durante los últimos meses de los períodos de presentación de impuestos, de enero a abril, ya que es entonces cuando los estafadores lanzan ataques a gran escala.

Y solo para dar más perspectiva a lo que decía el comisionado, aquí hay un análisis realizado por los expertos en allareacodes.com. Este análisis compara la cantidad de quejas de llamadas automáticas que han presentado los consumidores durante los últimos cuatro meses del período de presentación de los últimos tres años. Entendemos que esto no es un reflejo directo de las llamadas de estafa de impuestos, ya que analiza las quejas generales relacionadas con el registro de 'No llamar', pero aún así, no es una coincidencia que el aumento se observe justo cuando las personas están terminando sus impuestos. .

Según este análisis, el número de denuncias aumenta un 20% en los meses de marzo y abril respecto a enero.

Promedio de quejas por mes (2016-2018)

Un desglose adicional de estas estadísticas por semanas indica que el número de quejas es un 10% mayor durante la tercera semana de abril que durante la última semana de marzo. También en comparación con todo el mes de enero, esta tercera semana de abril tiene 5 veces más quejas.

Queja promedio por semana (2016-2018)

Cómo funciona la estafa de llamadas telefónicas del IRS: identificación de los estafadores

Lo curioso es que cuando te dicen por primera vez sobre la estafa, suena tan obvio que te preguntas cómo alguien podría caer en la trampa. Pero la ejecución de estos estafadores es tan clínicamente que simplemente terminas atrapado. Se aprovechan de tu miedo. Empujarlo a un estado de pánico para que ya no piense con lógica.

Pero lo 'bueno' es que las estafas parecen seguir un guión determinado. Lo que hace que sea realmente fácil identificarlos siempre que esté informado. Y por eso también, como verá más adelante, una de las claves para detener a los estafadores es educar al público.

Cómo funciona la estafa de suplantación de identidad del IRS

El contacto inicial

Hay dos formas en que los estafadores pueden comunicarse con usted. En primera instancia, le dejan un mensaje grabado destacando la cantidad que le debe al IRS en deuda tributaria y luego le piden que se comunique con ellos inmediatamente o de lo contrario emprenderán acciones legales en su contra. Y en el segundo método, te contactan directamente.

Autenticación

Los delincuentes se identifican con nombres falsos y un número de placa falso. En su mayoría, usarán nombres estadounidenses típicos como John Smith y Sarah Walker, pero esto está sujeto a cambios. También falsifican el identificador de llamadas para que parezca que estás recibiendo una llamada del IRS. Incluso pueden pedirle que se dirija al sitio web del IRS para verificar si ese es su número de teléfono.

Los estafadores también pueden tener los últimos 4 dígitos de su número de seguro social que utilizan para validarse aún más.

Comienzan las amenazas

Los estafadores conocen todos los botones psicológicos adecuados para presionar. A diferencia de las estafas de lotería que se aprovechan del deseo de la gente de ganar dinero, la estafa de impuestos por llamadas telefónicas capitaliza su miedo a perder y, en este caso, perder su libertad. Por eso te amenazan con arrestar o deportar a los inmigrantes. También pueden amenazar con revocar su licencia de trabajo o subastar su automóvil.

Y para asegurar la credibilidad de su narrativa, te vuelven a llamar, pero esta vez falsificando los números para hacerse pasar por la policía o la empresa de vehículos motorizados.

Otro truco inteligente que emplean estos estafadores para garantizar el éxito de su estafa es aislarte por completo. Te amenazan con terminar la llamada e insisten en que te mantengas en comunicación constante con ellos durante todo el proceso. Esto tiene la intención de negarle la oportunidad de cuestionar lo que está sucediendo.

Porque al darte un respiro, comenzarás a notar las grietas en la historia. Por ejemplo, cuando recibe una llamada del 911 cuando es solo un número de emergencia. Sí, en caso de que no lo supiera, incluso en el raro caso de que la policía decida llamarlo, nunca aparecería como 911 en su identificador de llamadas.

Cerrar el acuerdo

En la mayoría de los casos, estos estafadores nunca solicitan que pague su deuda tributaria. Simplemente te empujan a través de amenazas hasta que eres tú quien lo sugiere. Un movimiento bastante inteligente si me preguntas.

Tenga en cuenta que durante el período de la llamada, los estafadores lo conectarán con diferentes personas con las que necesita hablar mientras intentan simular los diferentes departamentos del IRS. En la etapa final, hablará con su vendedor, quien lo guiará sobre cómo realizar los pagos. Esto implica principalmente transferencias bancarias, pagos con tarjeta de débito o tarjetas de regalo.

Una cosa que destaca en estos criminales es su confianza. Y como cualquier experto en ventas y marketing le dirá, la confianza es la clave para hacer cualquier trato. Que, en esencia, es lo que están haciendo estos estafadores.

Hasta ahora, todo lo que hemos dicho sonaría legítimo para cualquiera, ¿verdad? Desde el identificador de llamadas hasta los nombres, el número de placa e incluso su conocimiento de su información personal, como su número de seguro social. Entonces, ¿cómo puede estar seguro de que no es el IRS el que llama? Simple.

Estas son las señales de que no está hablando con el IRS real

Señales de advertencia

El IRS nunca lo llamará directamente a su línea residencial para exigirle que pague sus impuestos. Al menos no antes de que te hayan enviado varios correos destacando lo mismo. Y me refiero al correo postal que entrega el Servicio Postal de los Estados Unidos.

El IRS no amenazará con enviar a la policía local para arrestarlo y tampoco amenazará con deportarlo. Eso es bajar demasiado y el IRS prefiere ir a lo grande o irse a casa. Entonces, lo que pueden hacer en el caso más extremo es congelar y confiscar el dinero en sus cuentas bancarias. Digo extremo porque habrás recibido muchos avisos antes de que eso suceda.

El IRS no exige pagos inmediatos. Eso iría en contra de la declaración de derechos del contribuyente que establece que usted tiene derecho a cuestionar y apelar la cantidad declarada como su deuda tributaria.

El IRS nunca le enviará un correo electrónico solicitando el pago de la deuda tributaria. ¡Recuerde, correo postal!

El IRS tampoco le exigirá nunca que entregue su información financiera personal por teléfono. Entonces, si la persona que llama te exige que le des tu número de tarjeta de débito / contraseña, definitivamente es una estafa. Termine la llamada inmediatamente.

Qué hacer cuando recibe una llamada telefónica de impostor del IRS

Cómo manejar a los imitadores del IRS

Así que ahora sabes cómo identificar a un impostor, pero ¿cómo reaccionas? Por supuesto, lo importante es que finalice inmediatamente la llamada y no dé a las personas que llaman ninguna información personal. Si está seguro de que le debe dinero de los impuestos al IRS, le recomendamos que primero los llame utilizando su número oficial, 800-829-1040. Esto le ayudará a resolver cualquier duda que pueda tener sobre la autenticidad de la llamada telefónica.

Una vez hecho esto, puede proceder a informar la llamada, lo que ayudará al gobierno en su lucha contra las estafas de llamadas telefónicas. hay dos maneras de hacer esto.

El primero implica informar de la llamada telefónica a TIGTA. Tienen un formulario en linea donde completa los detalles que describen cómo se realizó la llamada telefónica.

Y la otra opción consiste en presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC). Un organismo encargado de proteger a los consumidores estadounidenses.

Informar sobre estos estafadores será crucial para ayudar a estas agencias a mantenerse al día con la tendencia de la estafa. De esta manera, pueden saber si están ganando en esta pelea o si deben escalar la batalla.

Para denunciar un correo electrónico fraudulento, reenvíelo a phishing@irs.gov . Y aunque esto parece de conocimiento común, nunca abra ningún archivo adjunto incluido en los correos electrónicos.

Analizando la estafa de llamadas telefónicas del IRS usando números reales

La gente no se da cuenta de la gravedad de esta estafa hasta que no ha visto las estadísticas reales. ¿Y sabes qué? Todo el mundo es un objetivo, independientemente del estado en el que se encuentre. Pero, como verá, algunos estados son más objetivos que otros.

Nevada tiene la mayor cantidad de informes de estafas con 2,579 personas de cada 100,000 personas que presentan una queja. En California, se han presentado 1.891 quejas por cada 100.000 personas. Texas ocupa el puesto 39 de la lista con 1.421 quejas. Aquí hay un desglose completo de las quejas de estafa por cada estado.

Distribución de la estafa de llamadas telefónicas en los EE. UU. (Mapa de calor)

Distribución de la estafa de llamadas telefónicas en los EE. UU. (Gráfico de barras)

Qué están haciendo el gobierno y los organismos involucrados con respecto a la estafa fiscal

Si hay algo que está claro hasta este punto es que la estafa de llamadas telefónicas se nutre de la ignorancia. La principal razón por la que se defrauda a las personas es que carecen de información adecuada sobre el tema. Por lo tanto, no es sorprendente que la principal estrategia a la que recurrir para frenar la estafa sean las campañas de concienciación pública.

Cada año, el IRS lanza una campaña de concientización en la que educa al público sobre las 12 estafas tributarias más rampantes en su lista de 'Docenas sucias'.

El IRS junto con TIGTA y FTC también están colaborando con los medios de comunicación, el Congreso y otras partes interesadas para garantizar que se llegue a la mayor cantidad posible de ciudadanos. También están trabajando con las compañías telefónicas para cerrar cualquier número reportado de estar involucrado en este fraude.

También en un enfoque más práctico, el gobierno arrestó a varias personas involucradas en las estafas y, al hacerlo, logró desmantelar varios centros de llamadas. Sorprendentemente, la mayoría de estos centros de llamadas se encuentran fuera del país, donde el gobierno no puede localizarlos.

India es el mayor culpable de la mayoría de las estafas. Se ha informado de que los centros de llamadas indios están involucrados en más de una de cada diez denuncias de fraude en el Reino Unido. El año pasado, 21 personas de diferentes estados de los EE. UU. Fueron arrestadas y acusadas de conspirar con otras 32 personas en los centros de llamadas de la India para defraudar a unos 15,000 contribuyentes estadounidenses con su dinero.

Entonces, la próxima vez que se pregunte por qué el IRS parece estar empleando solo a indios, quizás sea porque es una estafa. Especialmente cuando se presentan como John Smith.

Pasos que puede tomar como individuo para evitar ser estafado

Incluso mientras esperamos la intervención del gobierno, también puede tomar ciertas medidas para asegurarse de no caer en estas estafas. De que estoy hablando

Familiarícese con la declaración de derechos del contribuyente. Porque si lo hiciera, sabría que el contribuyente tiene derecho a impugnar la posición del IRS y ser escuchado. Entonces no se asustará cuando los estafadores llamen para exigirle que realice pagos inmediatos o, de lo contrario, lo arrestarán.

Otro truco que puede emplear es el uso de una respuesta automática que responderá a las llamadas telefónicas fraudulentas del IRS notificando a los estafadores que lo que están haciendo es un delito. Suena cursi pero funciona. Especialmente porque interactuar con los contras aumenta sus posibilidades de atraerte a su trampa.

Para mantenerse a salvo de los correos electrónicos de phishing, utilice un software de seguridad, como un antivirus y antimalware, y cifre los datos confidenciales que almacena en su computadora. El software también se puede utilizar para asegurar su conexión al realizar transacciones en línea para evitar que los ciberdelincuentes capturen su información financiera.

Nuevas técnicas de estafa

Los estafadores saben que para sobrevivir necesitan evolucionar. Y así, con las campañas masivas en curso para educar a las masas sobre sus fechorías, ¿qué hacen? Cambian de táctica. Inventa nuevas técnicas para estafar a ciudadanos desprevenidos. Desafortunadamente, hasta que se presenten quejas sobre una estafa en particular, es difícil saber qué harán a continuación. Pero aquí hay algunos enfoques nuevos que han estado empleando.

Haciéndose pasar por oficiales del IRS que quieren ayudarlo a completar el proceso de presentación de impuestos

Esta técnica será particularmente eficaz durante este tiempo a medida que nos acerquemos al final del período de declaración de impuestos. Los estafadores le llaman o le envían un correo electrónico alegando que han recibido sus declaraciones de archivos, pero que necesitan hacer algunas verificaciones antes de completar el proceso.

Phishing de correo electrónico del IRS

Luego, solicitan que les proporcione su número de seguro social y otra información financiera como el número de tarjeta de crédito. Tenga cuidado. El IRS nunca llamará para solicitarle que brinde este tipo de información. Los estafadores tienen la intención de utilizar esta información para presentar declaraciones fraudulentas y reclamar el reembolso.

Dirigirse a profesionales de impuestos en lugar de individuos

En otro giro, los estafadores están cambiando su objetivo hacia los profesionales de impuestos. Esta estafa implica enviar un correo electrónico a los preparadores de impuestos que intentan robar sus nombres de usuario y contraseñas. Los estafadores se hacen pasar por asociaciones profesionales o contables estatales e incluyen enlaces en los correos electrónicos para capturar los datos de inicio de sesión.

Esta estafa es bastante peligrosa porque si tiene éxito, los estafadores tendrán acceso a la información financiera de todos los clientes del profesional de impuestos. Según el IRS, los ciberdelincuentes se han dirigido específicamente a profesionales de Lowa, Illinois, Nueva Jersey y Carolina del Norte. Para evitar estas estafas, se recomienda a los preparadores de impuestos que visiten los sitios oficiales de estas asociaciones en lugar de abrir los enlaces incluidos en los correos electrónicos.

Estafadores que se hacen pasar por el Servicio de Defensa del Contribuyente (TAS)

Los estafadores también han adoptado una nueva técnica en la que están llamando a sus posibles víctimas alegando ser TAS, una organización independiente dentro del IRS que ayuda a resolver problemas entre el contribuyente y el IRS.

Estos estafadores falsifican los números de las oficinas de TAS en Houston / Brooklyn y proceden a solicitar su información personal, incluido su número de seguro social y su número de identificación personal del contribuyente (ITIN).

Este es el punto en el que les digo que TAS nunca iniciará contacto con el contribuyente. Se comunica con ellos cuando necesita ayuda para resolver un problema con el IRS.

Estafadores que se hacen pasar por empleados de la empresa

Esta es otra técnica peligrosa que se dirige a muchas personas a la vez. Los estafadores se hacen pasar por empleados de la empresa, en su mayoría ejecutivos, y envían un correo electrónico al personal de recursos humanos o de nómina solicitando que se les envíe el formulario w-2 de la organización, que contiene la información financiera de todos los empleados.

Suplantación de identidad de empleado

O en un enfoque más directo, los estafadores dirigen a los oficiales de nómina que cambien la cuenta de depósito para fines de nómina y luego proceden a darles una nueva cuenta y un número de ruta propiedad de los estafadores. Este es el tipo de correos electrónicos que deben enviarse a phishing@irs.gov.

Uso de los servicios de retransmisión de vídeo para dirigirse a personas con problemas auditivos

Los estafadores también han adoptado una nueva técnica en la que se dirigen a personas con problemas de audición llamándolas a través del Servicio de retransmisión de video. Una suposición común es que todas las llamadas de VRS son legítimas porque alguien está interpretando el mensaje.

Estafa de servicios de retransmisión de video del IRS

Pero la verdad es que los intérpretes de VRS no revisan las llamadas para verificar su validez, lo que significa que los estafadores pueden llegar fácilmente a usted a través de este sistema.

Conclusión: qué esperar en 2019

2019 parece que será un buen año. No para los estafadores, sino para el gobierno y sus ciudadanos. Resulta que las numerosas campañas de divulgación masiva están funcionando. Los informes indican que hace un tiempo, los estafadores podían conseguir una víctima por cada 40-50 llamadas realizadas. ¿Que tal ahora? Bueno, ahora tienen que hacer entre 300 y 400 llamadas antes de tener una víctima.

Por lo tanto, una cosa que puede esperar este año es un aumento en la cantidad de llamadas telefónicas realizadas todos los días a medida que los estafadores intentan atrapar a más víctimas en su red de estafas. Pero incluso eso resultará cada vez menos fructífero a medida que el público continúe siendo informado sobre estas estafas.

La otra cosa que puede esperar es un cambio en la metodología de los estafadores. Desafortunadamente, no hay forma de saber qué harán a continuación. Pero una cosa importante que siempre debe tener en cuenta es que el IRS nunca lo llamará o enviará un correo electrónico directamente sin enviarle un correo. Familiarizarse con los derechos de los contribuyentes también le permitirá tener una base legal para luchar contra los estafadores.

Entonces, ¿podemos esperar un momento en el futuro en el que los estafadores no puedan conseguir una víctima? Nunca digas nunca, pero en mi opinión, eso es muy poco probable. El miedo es su arma. Y si se presiona lo suficiente, cualquiera se romperá. Independientemente de lo seguro que esté de que es una estafa, siempre existe ese pequeño temor. ¿Y si no lo es? Y así es como conseguirán alguna víctima ocasional.

Además, el hecho de que cambiarán de táctica significa que puede verse fácilmente enredado en una nueva estafa. Sin embargo, el objetivo final es minimizar el nivel de amenaza que generan estas estafas y yo diría que se está logrando lentamente.